لمن هذا النشاط
× مدراء العمليات.
× مسؤولو الالتزام.
× مدراء الشئون القانونية.
× المستشارون القانونيون الراغبون في فهم الجانب الرقمي.
× مدراء المالية والمحاسبون.
× مسؤولو أمن المعلومات (CISO).
× مدراء المخاطر.
× مسؤولو خدمة العملاء.
× المطورون والمبرمجون المهتمون بالجوانب القانونية لعملهم.
الأهداف
× فهم القواعد والقوانين التي تنظم عمليات الدفع عبر الإنترنت.
× حماية المؤسسة من العقوبات والغرامات الناتجة عن مخالفة أنظمة الدفع.
× تعلم كيفية تأمين بيانات العملاء المالية ومنع اختراقها.
× اكتساب مهارة بناء "نظام رقابة رقمي" يضمن سير العمل.
× القدرة على اكتشاف ومكافحة عمليات الاحتيال وغسل الأموال إلكترونياً.
× فهم حقوق والتزامات المؤسسة تجاه البنوك وشركات الدفع.
× التحول نحو "الإدارة الرقمية" التي تضمن الشفافية والمساءلة.
× مهارة التعامل مع النزاعات المالية الناتجة عن أخطاء الدفع.
المحتويات
عالم الدفع الرقمي
× ما هو "الامتثال" ولماذا هو ضروري لنجاح أي نشاط رقمي؟
× جولة في الأنظمة والقوانين التي تحكم الدفع الإلكتروني حالياً.
× الجهات الرقابية (مثل البنك المركزي): ماذا تطلب منا؟
× الأنواع المختلفة لوسائل الدفع وكيف تختلف قوانينها.
حماية البيانات والخصوصية
× كيف تحمي أرقام بطاقات العملاء ومعلوماتهم الشخصية؟
× قوانين حماية البيانات: ماذا يجب أن تخبر العميل قبل الدفع؟
× التعامل مع "تسريب البيانات": الإجراءات القانونية الفورية.
× أين تُخزن البيانات؟
× الفرق بين "الأمان التقني" و"الالتزام القانوني".
مكافحة الاحتيال والجرائم الرقمية
× كيف تكتشف العمليات المشبوهة قبل اكتمالها؟
× قواعد "اعرف عميلك" (KYC) في العالم الرقمي.
× كيفية التبليغ عن الاحتيال دون الإضرار بسمعة المؤسسة.
× المسؤولية القانونية للمؤسسة في حال حدوث سرقة أموال.
× طرق الحماية من غسل الأموال عبر بوابات الدفع.
الحوكمة الرقمية (تنظيم البيت من الداخل)
× بناء "دليل سياسات" داخلي ينظم العمليات المالية الرقمية.
× توزيع الصلاحيات: من يملك حق الدخول على النظام المالي؟
× كيفية مراقبة الأداء الرقمي وضمان عدم وجود تجاوزات.
× الشفافية والمساءلة: كيف نوثق كل عملية دفع بشكل قانوني؟
× دور "مسؤول الامتثال الرقمي" في الهيكل التنظيمي.
العقود والنزاعات
× كيف تختار شركة دفع (Gateway) وتوقع معها عقداً آمناً؟
× شروط الاسترجاع والإلغاء: كيف تكتبها بوضوح لتجنب المشاكل؟
× التعامل مع اعتراضات العملاء على المبالغ المستقطعة (Chargeback).
× المسؤولية القانونية عند توقف الخدمة أو حدوث عطل فني.
× الاتفاقيات الدولية في حال كان الدفع يأتي من خارج الدولة.
استراتيجية المستقبل والتميز الرقمي
× كيف تجعل "الالتزام القانوني" ميزة تنافسية تجذب العملاء؟
× مواكبة التطورات: العملات الرقمية والمحافظ الذكية (رؤية قانونية).
× تقييم المخاطر الرقمية السنوي وكيفية تحديث الاستراتيجية.
× بناء ثقافة "الامتثال الرقمي" لدى جميع الموظفين.