لمن هذا النشاط

× مدراء العمليات.

× مسؤولو الالتزام.

× مدراء الشئون القانونية.

× المستشارون القانونيون الراغبون في فهم الجانب الرقمي.

× مدراء المالية والمحاسبون.

× مسؤولو أمن المعلومات (CISO).

× مدراء المخاطر.

× مسؤولو خدمة العملاء.

× المطورون والمبرمجون المهتمون بالجوانب القانونية لعملهم.

الأهداف

× فهم القواعد والقوانين التي تنظم عمليات الدفع عبر الإنترنت.

× حماية المؤسسة من العقوبات والغرامات الناتجة عن مخالفة أنظمة الدفع.

× تعلم كيفية تأمين بيانات العملاء المالية ومنع اختراقها.

× اكتساب مهارة بناء "نظام رقابة رقمي" يضمن سير العمل.

× القدرة على اكتشاف ومكافحة عمليات الاحتيال وغسل الأموال إلكترونياً.

× فهم حقوق والتزامات المؤسسة تجاه البنوك وشركات الدفع.

× التحول نحو "الإدارة الرقمية" التي تضمن الشفافية والمساءلة.

× مهارة التعامل مع النزاعات المالية الناتجة عن أخطاء الدفع.

المحتويات

عالم الدفع الرقمي

× ما هو "الامتثال" ولماذا هو ضروري لنجاح أي نشاط رقمي؟

× جولة في الأنظمة والقوانين التي تحكم الدفع الإلكتروني حالياً.

× الجهات الرقابية (مثل البنك المركزي): ماذا تطلب منا؟

× الأنواع المختلفة لوسائل الدفع وكيف تختلف قوانينها.

حماية البيانات والخصوصية

× كيف تحمي أرقام بطاقات العملاء ومعلوماتهم الشخصية؟

× قوانين حماية البيانات: ماذا يجب أن تخبر العميل قبل الدفع؟

× التعامل مع "تسريب البيانات": الإجراءات القانونية الفورية.

× أين تُخزن البيانات؟

× الفرق بين "الأمان التقني" و"الالتزام القانوني".

مكافحة الاحتيال والجرائم الرقمية

× كيف تكتشف العمليات المشبوهة قبل اكتمالها؟

× قواعد "اعرف عميلك" (KYC) في العالم الرقمي.

× كيفية التبليغ عن الاحتيال دون الإضرار بسمعة المؤسسة.

× المسؤولية القانونية للمؤسسة في حال حدوث سرقة أموال.

× طرق الحماية من غسل الأموال عبر بوابات الدفع.

الحوكمة الرقمية (تنظيم البيت من الداخل)

× بناء "دليل سياسات" داخلي ينظم العمليات المالية الرقمية.

× توزيع الصلاحيات: من يملك حق الدخول على النظام المالي؟

× كيفية مراقبة الأداء الرقمي وضمان عدم وجود تجاوزات.

× الشفافية والمساءلة: كيف نوثق كل عملية دفع بشكل قانوني؟

× دور "مسؤول الامتثال الرقمي" في الهيكل التنظيمي.

العقود والنزاعات

× كيف تختار شركة دفع (Gateway) وتوقع معها عقداً آمناً؟

× شروط الاسترجاع والإلغاء: كيف تكتبها بوضوح لتجنب المشاكل؟

× التعامل مع اعتراضات العملاء على المبالغ المستقطعة (Chargeback).

× المسؤولية القانونية عند توقف الخدمة أو حدوث عطل فني.

× الاتفاقيات الدولية في حال كان الدفع يأتي من خارج الدولة.

استراتيجية المستقبل والتميز الرقمي

× كيف تجعل "الالتزام القانوني" ميزة تنافسية تجذب العملاء؟

× مواكبة التطورات: العملات الرقمية والمحافظ الذكية (رؤية قانونية).

× تقييم المخاطر الرقمية السنوي وكيفية تحديث الاستراتيجية.

× بناء ثقافة "الامتثال الرقمي" لدى جميع الموظفين.