لمن هذا النشاط

×   المديرون الماليون.

×   مدراء الخزينة.

×   المحاسبون الماليون.

×   مدراء المشتريات.

×   المحللون الماليون.

×   المراقبون الماليون.

×   مدراء المشاريع.

×   العاملين في مجال الخزينة.

×   أصحاب الشركات والمديرون التنفيذيون.

الأهداف

×   التفرقة بين الربح والكاش وإدراك لماذا قد تربح المؤسسة في الورق وتتعثر في الواقع.

×   اكتساب مهارة التنبؤ بالاحتياجات المالية قبل وقوعها بأسابيع أو أشهر.

×   تجنب الأزمات وتعلم كيفية حماية المؤسسة من خطر العجز عن سداد الالتزامات.

×   معرفة أفضل الطرق لاستغلال الأموال الزائدة بدلاً من تركها معطلة.

×   تطوير أساليب ذكية لتسريع دخول الأموال من العملاء.

×   جدولة المدفوعات ومهارة ترتيب سداد المستحقات للموردين بما لا يضر السيولة.

×   تعزيز مصداقية المؤسسة أمام البنوك والممولين من خلال وفرة السيولة.

×   الاستقرار المالي والوصول بالمؤسسة إلى حالة من التوازن بين المصروفات والإيرادات.

المحتويات

أساسيات النقد وشريان حياة المؤسسة

×   لماذا يعتبر النقد (الكاش) أهم من الأرباح الورقية؟

×   كيف تضيع الأموال في دورة العمل اليومية؟

×   تحديد المصادر الأساسية التي تأتي منها الأموال للمؤسسة.

×   الجهات التي تستهلك السيولة داخل المنظمة وكيفية مراقبتها.

×   العلاقة بين سمعة المؤسسة وقدرتها على توفير الكاش.

فن التنبؤ وتخطيط السيولة المستقبلية

×   كيفية بناء "موازنة نقدية" تتوقع المستقبل بدقة.

×   تحديد الفترات الحرجة التي قد يقل فيها الكاش خلال العام.

×   مهارة تقدير التدفقات النقدية القادمة من المبيعات أو الخدمات.

×   التخطيط للمصاريف الثابتة والمفاجئة وضمان تغطيتها.

×   استخدام "السيناريوهات" (ماذا لو لم نحصل أموالنا في موعدها؟).

استراتيجيات تسريع دخول الأموال (المقبوضات)

×   طرق مبتكرة لتحفيز العملاء على السداد المبكر.

×   تقليل الفترة الزمنية بين تقديم الخدمة واستلام ثمنها.

×   التعامل مع الديون المتأخرة والديون الصعبة بذكاء.

×   أثر سياسات الائتمان (البيع الآجل) على توفر السيولة.

×   أدوات تقنية تساعد في متابعة التحصيل لحظة بلحظة.

إدارة الخروج الذكي للأموال (المدفوعات)

×   فن التفاوض مع الموردين للحصول على فترات سداد أطول.

×   ترتيب أولويات الدفع (من يجب أن يدفع له أولاً؟).

×   موازنة المدفوعات مع المقبوضات لتجنب "فجوات السيولة".

×   السيطرة على المصاريف النثرية والهدر المالي الصغير.

×   استخدام التمويل البنكي كحل مؤقت لإدارة العجز النقدي.

التعامل مع الفائض والعجز النقدي

×   ماذا نفعل عندما يكون لدينا كاش زائد عن الحاجة؟

×   حلول عملية وسريعة عند وقوع عجز مفاجئ في السيولة.

×   كيفية قراءة "تقارير السيولة" وتقديمها للإدارة العليا.

×   أدوات استثمارية بسيطة وقصيرة الأجل للأموال الفائضة.

×   بناء "صندوق طوارئ" لحماية المؤسسة من التقلبات السوقية.

تطبيقات عملية وحلول واقعية

×   تمرين على إعداد جدول تدفقات نقدية لمؤسسة افتراضية.

×   تحليل حالات واقعية لشركات نجحت أو فشلت بسبب السيولة.

×   كيفية عرض وضع السيولة في اجتماعات مجلس الإدارة.

×   نصائح ذهبية للمحافظة على توازن مالي دائم.

×   وضع خطة عمل لكل مشارك لتطبيقها في جهة عمله.