لمن هذا النشاط

× الرؤساء التنفيذيين ومساعديهم ونوابهم.

× المدراء العامين ومساعديهم ونوابهم.

× أعضاء مجالس الادارات.

× مدراء المخاطر.

× مسؤولو الامتثال.

× محللو مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

× العاملين في إدارة المخاطر في المؤسسات المالية.

× القيادات الإشرافية والإدارية التي تتخذ قرارات متعلقة بالمخاطر.

× العاملين في مجال التدقيق الداخلي والخارجي.

الأهداف

× فهم المعايير الدولية لمكافحة الجريمة المالية.

× تطبيق نهج المخاطر (RBA) بفعالية.

× إجراء العناية الواجبة للعملاء بشكل متعمق.

× تحديد وتقييم المخاطر المؤسسية (IRA).

× التعرف على أنماط الاحتيال وغسل الأموال.

× إدارة ومراقبة المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب.

× إعداد التقارير المشبوهة (STRs) بشكل دقيق.

× ضمان الامتثال الكامل للوائح المحلية والدولية.

× تحديد المستفيد الحقيقي والعملاء ذوي المخاطر.

× تجنب العقوبات والجزاءات الرقابية.

المحتويات

الإطار الدولي والمفاهيم الأساسية

× تعريف غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT).

× المراحل الثلاث لغسل الأموال.

× دور وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF).

× متطلبات الامتثال الدولية والمحلية.

× فهم مفهوم المخاطر في القطاع المالي.

إدارة المخاطر القائمة على (RBA) العملاء

× مفهوم النهج القائم على المخاطر (RBA).

× معرفة العميل (KYC): جمع البيانات والتحقق.

× العناية الواجبة المعززة (EDD) للحسابات عالية المخاطر.

× تحديد المستفيد الحقيقي والملكية النهائية.

× إدارة الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs).

تصنيف وتقييم المخاطر المؤسسية

× إجراء تقييم المخاطر المؤسسية (NRA/IRA).

× تحديد مخاطر المنتجات والخدمات الجديدة.

× تصنيف العملاء حسب مستوى المخاطر (منخفض، متوسط، مرتفع).

× بناء إطار عمل لإدارة مخاطر غسل الأموال/تمويل الإرهاب.

× المراجعة الدورية وتحديث تقييم المخاطر.

مراقبة المعاملات والكشف عن الأنماط

× بناء نظام مراقبة المعاملات الفعال.

× تحديد المؤشرات الحمراء (Red Flags) للأنشطة المشبوهة.

× تحليل أنماط المعاملات غير العادية.

× إجراء التحقيق الداخلي في التنبيهات.

× تطبيق الذكاء الاصطناعي والتحليل المتقدم في الكشف.

الإبلاغ والتدابير العقابية

× إجراءات إعداد وتقديم التقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs).

× التعامل مع القوائم العقابية المحلية والدولية.

× تجميد الأصول والتعاون مع الجهات الرقابية.

× حفظ السجلات والمتطلبات الزمنية.

× سرية المعلومات وحماية المبلغين.

حوكمة الامتثال والتدريب

× دور مسؤول الامتثال (Compliance Officer) وسلطاته.

× إعداد السياسات والإجراءات الداخلية.

× برامج التدريب والتوعية للموظفين.

× المراجعة الداخلية وتقييم فعالية الضوابط.

× التحديات الجديدة: العملات الرقمية والتكنولوجيا المالية (FinTech).