لمن هذا النشاط

× مدراء الإدارات.

× مدراء الخزينة.

× مدراء العمليات المصرفية والتحويلات في البنوك.

× خبراء تقنية المعلومات (IT) في المؤسسات المالية.

× مسؤولو الالتزام (Compliance) ومكافحة غسل الأموال.

× مطورو أنظمة الدفع في شركات الـ FinTech.

× المحاسبون الماليون.

× المستشارون القانونيون في المجال المالي والرقابي.

× مسؤولو أمن المعلومات في البنوك.

× موظفو البنوك المركزية والجهات الرقابية المالية.

الأهداف

× فهم جوهر معيار ISO 20022 ولماذا يغير وجه الاقتصاد العالمي.

× اكتساب مهارة قراءة وتحليل رسائل الدفع المتطورة (XML).

× تعلم كيفية تحديث أنظمة الدفع الحالية لتتوافق مع المعيار الجديد.

× اكتساب مهارات "تأمين البيانات" ومنع الاختراقات أثناء التحويل.

× فهم كيفية استغلال البيانات الغنية في المعيار لتحسين جودة الخدمة.

× تعلم طرق كشف الاحتيال وغسل الأموال بذكاء من خلال تفاصيل الرسالة.

× تقليل الأخطاء اليدوية ورفض العمليات عبر الأتمتة الكاملة.

× التعرف على متطلبات البنوك المركزية ومنظمة (SWIFT) في هذا التحول.

× بناء استراتيجية "الانتقال السلس" دون توقف العمليات المالية.

× اكتساب القدرة على تصميم تجربة عميل أسرع وأكثر شفافية.

المحتويات

طريق الجيل القادم للمدفوعات

× رحلة تطور الرسائل المالية (من الأنظمة القديمة إلى ISO 20022).

× لماذا العالم كله ينتقل لهذا المعيار الآن؟

× هيكل الرسالة الجديد: الفرق بين النص البسيط والبيانات المهيكلة.

× دور المعيار في دعم رؤية الاقتصاد الرقمي 2026.

لغة البيانات الذكية (XML)

× كيف تتحدث الأنظمة المالية مع بعضها؟

× أهم الحقول والبيانات في الرسالة (المرسل، المستلم، الغرض).

× كيف نحول البيانات المعقدة إلى معلومات سهلة الفهم؟

× مرونة المعيار في استيعاب العملات الرقمية والتحويلات اللحظية.

الأمن والحماية في المعيار الجديد

× التشفير وضمان سلامة الرسالة من التلاعب.

× كيف يعزز ISO 20022 من مكافحة الاحتيال (Cybersecurity).

× تقليل مخاطر "الرفض الخاطئ" للعمليات المالية.

× استخدام البيانات الإضافية للتحقق من هوية الأطراف.

× إجراءات الطوارئ عند حدوث خلل في إرسال الرسائل الذكية.

الامتثال ومكافحة الجرائم المالية

× ربط المعيار بقوانين "اعرف عميلك" (KYC).

× ملاحقة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر البيانات الموسعة.

× دور المعيار في الشفافية المالية أمام الجهات الرقابية.

× كيف نرد على استفسارات البنوك المراسلة بمهنية؟

هندسة الامتثال ومكافحة الجرائم

× مهارات كشف الاحتيال باستخدام تفاصيل البيانات الغنية.

× تطوير أنظمة (التحقق من الأسماء) لمنع غسل الأموال.

× الشفافية المالية: تلبية متطلبات الجهات الرقابية بضغطة زر.

× دور المعيار في تقليل الإنذارات الكاذبة (False Positives).

إدارة التحول والتطبيق العملي

× مراحل الانتقال الاستراتيجي للمؤسسة (خارطة الطريق).

× كيفية تحديث الأنظمة القديمة (Legacy Systems) دون تعطل العمل.

× إدارة علاقات البنوك المراسلة في ظل المعيار الجديد.

× اختبارات الجودة (UAT) والتأكد من صحة إرسال واستقبال البيانات.