لمن هذا النشاط

× الرؤساء التنفيذيين ومساعديهم ونوابهم.

× المدراء العامين ومساعديهم ونوابهم.

× مدراء الإدارات.

× العاملين في مجال الادارة المالية والمحاسبية.

× رؤساء أقسام الحسابات والمراقبون الماليون.

× أعضاء لجان المراجعة والتدقيق واللجان المالية.

× محللو الائتمان في البنوك والجهات التمويلية.

× العاملين في مجال ادارة المخاطر.

× العاملين في مجال الاستثمار.

الأهداف

× كيفية قراءة الأرقام المالية لمعرفة قوة أو ضعف المؤسسة.

× تعلم كيفية التنبؤ بالمشكلات المالية قبل وقوعها لاتخاذ إجراءات وقائية.

× القدرة على اختيار أفضل المصادر للحصول على الأموال (تمويل) بأقل تكلفة.

× اكتساب مهارة توزيع ميزانية المؤسسة بين الأقسام والأنشطة المختلفة بذكاء.

× كيفية إدارة السيولة النقدية لضمان قدرة على الوفاء بالتزاماتها.

× مهارة عرض النتائج المالية على أصحاب القرار بأسلوب بسيط ومقنع.

المحتويات

فحص الصحة المالية

× كيف نعرف أن المؤسسة تربح فعلاً؟ (تحليل نتائج العمل).

× مقارنة أداء المؤسسة بالسنوات السابقة وبالجهات المنافسة.

× استخدام "النسب البسيطة" لمعرفة مدى كفاءة تشغيل الأموال.

× اكتشاف مواطن الهدر المالي وكيفية علاجها.

إدارة التدفقات النقدية

× الفرق بين "الأرباح الورقية" و"السيولة الفعلية" في الخزنة.

× كيف تضمن توفر المال الكافي لدفع الرواتب والالتزامات في وقتها.

× دورة الكاش: من لحظة خروج المال للشراء وحتى عودته من المبيعات.

× وضع خطة شهرية وسنوية لحركة النقد.

قرارات التمويل

× مقارنة بين الاقتراض وبين استخدام رأس المال الخاص.

× كيف تختار التمويل الأنسب لاحتياجاتك (قصير الأجل أم طويل الأجل).

× حساب تكلفة الحصول على المال وأثرها على أرباحك النهائية.

× بناء علاقة قوية مع البنوك وجهات التمويل.

قرارات الاستثمار (أين نضع المال؟)

× تقييم الفرص المتاحة: هل نشتري أجهزة جديدة أم نستأجر؟

× حساب "فترة استرداد المال": متى سنسترجع ما دفعناه في المشروع؟

× مقارنة بين عدة مشاريع واختيار الأكثر ربحية وأماناً.

× فهم المخاطر المرتبطة بكل قرار استثماري وكيفية تقليلها.

الرقابة المالية واتخاذ القرار

× كيف تقيس أداء كل قسم بشكل منفصل لمعرفة أيهم الأكثر كفاءة.

× استخدام لغة الأرقام في حل النزاعات بين الإدارات المختلفة.

× مهارات اتخاذ القرار في حالات عدم التأكد أو الأزمات المالية.

× دور المعلومات المالية في دعم استراتيجية المؤسسة للنمو.

عرض النتائج والتخطيط للمستقبل

× كيف تصمم تقريراً مالياً مريحاً للعين وسهل الفهم لغير المختصين.

× مهارات "التحدث المالي": كيف تطلب ميزانية إضافية أو تقترح مشروعاً.

× وضع خطة مالية طموحة وواقعية للعام القادم.

× مشروع ختامي: تحليل حالة مالية حقيقية واتخاذ قرار"تمويل أو استثمار".